自分でやる!ライフプランニング

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ここでは自分でライフプランニングをやってみたい人のために、必要な資料の準備からフリーのライフプランニングソフトの入力手順、結果の分析までを詳しく解説していきます。

ライフプランニングをするためにはお金についてたくさんの知識が必要ですが、すべてを理解するのは大変です。しかしある程度の知識がないとライフプランニングをしても、それが正しいのかどうか判断できません。

ですので素人でも、できるだけスピーディー・ストレスフリーに、大事なポイントを抑えて納得のいくライフプランニングを目指して情報提供していきます。全21ステップです。

準備をしよう

ライフプランニングってご存知ですか?その必要性、役に立つの?自分でできるの?などについて説明していきます。

STEP 1 ライフプランニングってなに?

教育費?住宅ローン?老後資金?ライフプランニングで解決したいお金の悩みをはっきりさせて、メリハリのあるライフプランを目指しましょう。

STEP 2 ライフプランニングで解決したいお金の悩みは何ですか?

自分でライフプランニングをするために表計算ソフトを使ったり、ノートに手書きしたり…そんな手間のいらない、おすすめのフリーソフトをご紹介します。

STEP 3 ライフプランニングソフトを手に入れよう

情報収集をしよう

ライフプランニングを始める前に、家庭のお金に関する情報や資料を集めていきます。少し大変ですが、これが終わればライフプランニングの半分ができたようなものですので頑張りましょう!

STEP 4 家族構成と保有資産に関する情報を集めよう

STEP 5 収入に関する情報を集めよう

STEP 6 支出に関する情報を集めよう[生活費編]

STEP 7 支出に関する情報を集めよう[住居費編]

STEP 8 支出に関する情報を集めよう[教育費編]

STEP 9 支出に関する情報を集めよう[保険料編]

STEP 10 支出に関する情報を集めよう[定期支出・臨時支出編]

STEP 11 書き出した収支が現状とかけ離れていないか確認しよう

ライフプランニングソフトに入力しよう

今まで集めてきた情報や資料をライフプランニングソフトに入力していきます。資料集めがきちんとできていれば、スイスイと楽しく作業できるはずです。

STEP 12 ライフプランニングソフトに入力しよう[ユーザー登録・家族情報入力編]

STEP 13 ライフプランニングソフトに入力しよう[現在の貯蓄残高・家計シミュレーション開始年編]

STEP 14 ライフプランニングソフトに入力しよう[今後の働き方(年収)編]

STEP 15 ライフプランニングソフトに入力しよう[老後の年金収入編]

STEP 16 ライフプランニングソフトに入力しよう[教育費編]

STEP 17 ライフプランニングソフトに入力しよう[住居費(賃貸)編]

STEP 18 ライフプランニングソフトに入力しよう[住居費(持家)編]

STEP 19 ライフプランニングソフトに入力しよう[生活費編]

STEP 20 ライフプランニングソフトに入力しよう[「定期収入・定期支出」「臨時収入・臨時支出」編]

結果を分析しよう

いよいよ最後のステップです。

子どもが卒業する年、定年退職の年、住宅ローンを完済する年…節目節目を意識しながらじっくり見ていきましょう。

STEP 21 ライフプランニング結果をチェックしよう

番外編

当サイト・管理人のライフプランを公開しています。具体的な金額や個人情報は非公開ですが、ライフプランつくりの参考にしていただければと思います。

自分でライフプランニングをやってみました(2016年)